Tu as fait le chantier, envoyé la facture… et depuis, silence radio. La plupart des impayés ne sont pas de la mauvaise foi : c'est de l'oubli, du désordre, ou un client qui teste. La différence se fait sur UNE chose : la régularité de tes relances. Voici la méthode complète.
Pourquoi les artisans se font payer en retard
Parce qu'ils ne relancent pas — ou trop tard, ou une seule fois. Par gêne (« je ne veux pas braquer le client »), par manque de temps, ou parce qu'aucun système ne leur rappelle. Résultat : le client qui a trois factures sur son bureau paie d'abord celui qui relance. Sois celui-là.
La règle d'or : relancer tôt, relancer calme
Une relance n'est pas une agression, c'est de la gestion. Plus tu relances tôt, plus c'est perçu comme du professionnalisme — et moins la situation s'envenime. L'escalade qui suit est graduée : chaque étape reste courtoise, mais monte d'un cran.
Étape 1 — La relance courtoise (J+3 après l'échéance)
Un mail simple, factuel, qui suppose la bonne foi. Dans 60 % des cas, ça suffit.
Bonjour [Prénom], sauf erreur de ma part, la facture n°[XXX] du [date], d'un montant de [X] € TTC, arrivée à échéance le [date], ne m'est pas encore parvenue en règlement. Il s'agit sans doute d'un oubli — vous trouverez la facture en pièce jointe. Bien cordialement, [Ton nom]
Étape 2 — L'appel téléphonique (J+10)
Le téléphone est l'outil le plus efficace et le moins utilisé. Reste factuel : « Je vous appelle au sujet de la facture n°X, avez-vous une date de règlement à me donner ? ». Note la date promise, et confirme-la par mail dans la foulée — tu construis une trace écrite.
Étape 3 — La relance ferme (J+15)
Bonjour [Prénom], malgré ma relance du [date], la facture n°[XXX] de [X] € TTC reste impayée à ce jour. Sans règlement sous 8 jours, je serai contraint d'appliquer les pénalités de retard prévues (ainsi que l'indemnité forfaitaire de recouvrement de 40 € pour les professionnels) et d'engager une procédure de recouvrement. Je reste bien entendu disponible pour trouver une solution. [Ton nom]
Étape 4 — La mise en demeure (J+30)
Courrier recommandé avec accusé de réception, portant explicitement la mention « mise en demeure de payer ». C'est l'étape juridique : elle fait courir les intérêts et prouve ta démarche en cas de procédure. Reprends les faits, les montants, les relances précédentes, et fixe un dernier délai (8 jours).
Étape 5 — L'injonction de payer
Si rien ne bouge, l'injonction de payer est une procédure judiciaire simple et peu coûteuse : pas besoin d'avocat pour une créance claire (devis signé + facture + mise en demeure). Tu déposes un formulaire au tribunal de commerce (client pro) ou judiciaire (particulier), le juge rend une ordonnance, et ton client est contraint de payer. La plupart paient dès la réception de l'ordonnance.
Tes armes juridiques (rappel)
Entre pros, les pénalités de retard courent de plein droit dès le lendemain de l'échéance, plus une indemnité forfaitaire de 40 € par facture en retard. Et attention à la prescription : 5 ans entre professionnels, 2 ans seulement contre un particulier. Ne laisse jamais traîner un impayé.
Mieux : éviter l'impayé avant qu'il existe
- Demande un acompte de 30 % à la signature — un client qui a déjà payé une partie termine de payer.
- Facture à l'avancement sur les gros chantiers (situations de travaux) plutôt qu'en une fois à la fin.
- Mets une échéance claire et courte sur tes factures (« paiement à réception » ou 15 jours).
- Automatise tes relances : la relance qui marche est celle qui part vraiment.
C'est exactement ce que fait Brikz : les relances partent automatiquement selon le calendrier que tu configures (J+3, J+10, J+15…), avec des messages adaptés au type de client. Toi, tu restes sur le chantier — et ta trésorerie rentre.
